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金融危机下中小民营企业面临的挑战与机遇研究

减小字体 增大字体 作者:张瑞红    来源:www.bob123.com  发布时间:最新发布
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中小民营企业发展迅速,在国民经济中发挥着越来越大的作用。目前,中小企业总产值和销售收入占GDP的50%左右,其中中小民营企业的贡献功不可没,中小民营企业的经营规模不断扩大,实力不断增强。同时,中小民营业成长过程中存在着许多问题,如资金问题、管理缺陷、创新不够等,尤其是在国际金融危机的大背景下,如何保证中小民营企业的稳定持续发展显得尤为重要。

1 金融危机与中小民营企业生存危机

金融危机又称金融风暴,是指一个国家或几个国家与地区的全部或大部分金融指标(如货币资产、证券、房地产、商业破产数和金融机构倒闭数)的急剧、短暂和超周期的恶化。其往往伴随着企业大量倒闭,失业率提高,社会普遍的经济萧条,甚至有些时候伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。由美国次贷危机演变的金融危机已成为当前全球经济面临的焦点问题。受其影响,我国出现经济增长放缓、消费意愿降低、产品进出口下降、企业开工不足等状况。据有关统计数据显示,2008年11月,我国外贸进出口总额 1 898.9亿美元,比上年同期下降9%,其中出口1 149.9亿美元,下降2.2%;进口749亿美元,下降17.9%,这是自2000年以来进出口各项指标首次同时出现负增长。中小民营企业尤其是外向型、劳动密集型为特征的中小民营企业,受到的冲击更大,面临着严重的生存危机。

1.1 中小民营企业面临巨大的资金压力

一项关于什么是民营企业发展中遇到的主要障碍的调查结果显示,3/4的民营企业经营者选择了“融资困难”,中西部地区选择“融资困难”的比重更是高达八成,可见中小民营企业面临资金压力之大。

1.1.1 消费下降、业务萎缩减少了企业的销售收入,导致企业现金流入不足 我国中小民营企业出口的产品中,纺织品、鞋袜、低端生活用品等劳动密集型产品占有相当大的比重。此类产品的主要消费群体是目标国的中低收入阶层,而在这次金融危机中他们遭受的损失最大,大大降低了其消费能力。同时,我国劳动密集型产品的出口主要依靠价格优势与其他发展中国家进行竞争,由于金融危机带来的美元疲软和人民币升值,使得中国企业的价格优势不再,出口进一步受到抑制。

1.1.2 融资难上加难,中小民营企业捉襟见肘 在金融危机大背景下,市场疲软、产品价格下滑、原材料和劳动力成本上升等,导致企业资金更加紧张。中小民营企业向银行寻求贷款,而银行需要相应的企业或担保公司担保,企业熟悉的企业或担保公司往往达不到银行要求的评级标准。为保证信贷规模,其只有通过民间融资进行周转。但无人监管的民间融资,使企业的融资成本提高了几倍甚至十几倍[1]。

1.2 中小民营企业现行的激励机制与企业发展所需的差距较大,严重制约了企业的发展

据笔者调查,多数中小民营企业采用低工资加少量奖金的激励方式,或是实行平均主义的原则,这种激励方式极大地抹杀了员工的积极性,严重影响了企业的创新发展。在目前全球金融危机中,许多发达国家的人才必然会流向中国寻找发展机会,这些人才在国外一般采取年薪制,更多的使用股票期权、经营者持股等激励方式。为了更好的吸引、利用这些人才,改革现行的激励方式势在必行。

1.3 中小民营企业自主创新的意识和能力欠缺,抗风险能力有限

一方面因引进技术可以使企业很快获得经济效益,而自主创新很难在短期给企业带来效益,从而使企业不愿自主创新。另外,由于市场监管不利,一些自主创新产品得不到合法保护,极大地挫伤了企业自主创新的积极性。其次,企业自主创新能力有限。因中小民营企业规模小,缺乏必要的技术人才和相关信息,自主创新往往意味着高投入和高风险,企业为减少投入、规避风险而较少进行自主创新[2]。

2 可持续发展对策建议

2.1 进一步完善金融支持体系,改善中小民营企业融资环境

我国已制定一系列法律保证中小企业的发展,《中小企业促进法》、《商业银行法》、《银行业监管法》等均有支持中小企业发展的相关内容条款。国务院办公厅于2008年12月下发了《关于当前金融促进经济发展的若干意见》,其中帮助中小企业融资成为重要内容。同时,政府正研究推动非正式借贷网络合法化的章程草案,在进一步完善和发展中小板市场的基础上,积极、适时推出创业板。

2.2 大力培育和发展民营金融机构

打破国有银行高度垄断和民营银行数量严重不足、规模小的格局,适当增加民营金融机构的数量,并在中小城市进行开办民营银行的试点和推广。建立中小企业投资基金、中小企业联合债等新型的融资方式。中小企业投资基金,就是通过基金的方式动员国际投资者向中国提供迫切需要的融资。联合发债是一种在现有政策背景下的融资创新,是统一组织、申请、冠名,并委托具有政府背景的担保有限公司,成为发债的担保人及牵头人,统一组织和管理企业的具体发行及发行后偿还等事宜。

2.3 中小民营企业进一步优化财务战略,积极应对资金压力

企业在投资时,应做到量力而行,根据自己的资本实力,科学合理地确定企业发展规模,尽量避免因发展规模与资本实力不相称而造成负债过多、风险增大的情况。当借贷资本达到一定规模,企业扩张仍需大量资金,而抵押物、担保单位等借贷资源被完全利用时,民营企业则可以进行重组,通过各种途径提高抵押物与帐面净资产价值,最终以增资方式实现融资平台的重新打造,从而为进一步取得银行支持奠定财务基础[3]。

2.4 对我国中小企业健全激励机制的建议

在金融危机背景下,为了有效利用现有人力资本和吸引外来人力资源,必须把健全激励机制作为中小企业人力资源管理的重中之重。首先,充分利用好物质激励机制。人最关心自己的利益和价值,企业必须遵守按劳分配原则,员工的付出获得相应的认可和回报。其次,建立健全精神激励机制,通过给员工适当的权力下放,强化员工企业认同感,培养员工献身精神。第三,注重主导需求的激励。企业在制订激励机制时必须考虑员工的个体差异,有针对性的实施激励。如在金融危机的影响下,员工最需要的是安全感、稳定感,那么中小企业可在多种场合,采取多种方式加强员工的安全感和稳定感[4]。

2.5 支持创新型中小企业发展,积极推动其产业升级

中小民营企业应把原始创新、集成创新和引进消化吸收再创新很好地结合起来。积极提高产品档次,增加技术含量,从以低成本、低价格取胜转变为高品质、高技术含量取胜。首先,建立民营企业技术创新服务体系,促进企业创新;其次,出台技术创新法,加强知识产权保护;第三,加大科技研究和开发投入,增加政府采购;第四,企业为本,大学主导,发挥大学在科技创新中的重要作用;最后,鼓励国内研发实体利用国际基础设施开展国际合作研究,特别是利用各个国际研发组织的基础设施来为我国的创新活动服务,提高创新效 率[5]。

3 发展机遇

3.1 产业转移机遇

从制造业部门的角度看,目前全球制造业主要集中在北美、欧洲和东亚三大区域。金融危机全面爆发后,世界经济发展格局存在重新调整的客观要求。目前,我国的制造业位居美国之后已经成为全球第二大制造业国家。全球金融危机在客观上加速了西方国家制造业的不景气,有助于加速我国的“世界工厂”的形成,给我国制造业发展带来历史性发展契机。因此,在金融危机后的产业格局调整中,我国将强化制造业中心的地位,并在近期内很有可能取代美国,成为全球最大的制造业基地。

3.2 产业升级机遇

美国、欧盟、日本等发达国家受金融危机重创之后,2009年的经济将在低谷徘徊,发达国家的制造业势必向发展中国家加速转移,这必将给我国中小企业的发展和自主创新带来前所未有的重大机遇,为我国产业升级和企业产品升级创造新的

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